আরবিআই পেটিএম পেমেন্ট ব্যাঙ্কের উপর সেভাবে নিষেধাজ্ঞা জারি করেনি । মানি লন্ডারিং উদ্বেগ এবং Wallet Paytm এবং Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্কের মধ্যে শত শত কোটি টাকার সন্দেহজনক লেনদেনের কারণে, শীর্ষস্থানীয় ফিনটেক কোম্পানির বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে। সূত্রের বরাত দিয়ে পিটিআই এ তথ্য জানিয়েছে। এটি লক্ষণীয় যে RBI Paytm Payments Bank Limitedকে নির্দেশ দিয়েছে যে 29 ফেব্রুয়ারি 2024-এর পরে কোনও গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট, ওয়ালেট এবং Fastag-এ টাকা জমা বা টপ-আপ না করার জন্য।
প্রতিবেদন অনুসারে, আরবিআই এক বিবৃতিতে বলেছে যে অডিট রিপোর্টের পরে এই পদক্ষেপ নেওয়া হয়েছে। অডিট প্রকাশ করেছে যে Paytm পেমেন্ট ব্যাঙ্কে নিয়মগুলি ক্রমাগত উপেক্ষা করা হয়েছিল। দুই বছর আগে, 11 মার্চ, 2022-এ, RBI Paytm পেমেন্ট ব্যাঙ্ককে নতুন গ্রাহক যোগ করা থেকে বিরত করেছিল।
যাইহোক, রিজার্ভ ব্যাঙ্ক স্পষ্ট করেছে যে Paytm পেমেন্ট ব্যাঙ্ক গ্রাহকরা তাদের সেভিংস অ্যাকাউন্ট, কারেন্ট অ্যাকাউন্ট, ফাস্ট্যাগ, ন্যাশনাল কমন মোবিলিটি কার্ড (এনসিএমসি) এবং অন্যান্য অ্যাকাউন্টে জমা করা টাকা তুলতে বা ব্যবহার করতে পারেন। এটা উল্লেখযোগ্য যে Paytm One97 কমিউনিকেশনের মালিকানাধীন, যেখানে Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্ক লিমিটেড একটি পৃথক কোম্পানি, যেখানে One97 কমিউনিকেশনের 49 শতাংশ শেয়ার রয়েছে।
সূত্রগুলি আরও প্রকাশ করেছে যে Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্ক লিমিটেডের (PPBL) লক্ষ লক্ষ নন-কেওয়াইসি (আপনার গ্রাহককে জানুন) অ্যাকাউন্ট ছিল এবং হাজার হাজার ক্ষেত্রে একই প্যান একাধিক অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য ব্যবহার করা হয়েছিল। অডিট কোটি টাকার লেনদেনও প্রকাশ করেছে, যার পরে মানি লন্ডারিং সংক্রান্ত উদ্বেগ বেড়েছে। সংবাদমাধ্যমের খবর অনুযায়ী, ইডি এই বিষয়ে তদন্ত করতে পারে।
একজন বিশেষজ্ঞের উদ্ধৃতি দিয়ে বলা হয়েছে যে Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্কের প্রায় 35 কোটি ই-ওয়ালেট রয়েছে। এর মধ্যে প্রায় ৩১ কোটি নিষ্ক্রিয়। মাত্র চার কোটি ই-ওয়ালেট সক্রিয় থাকবে, তাও খুব কম জমা দিয়ে। সূত্রের বরাত দিয়ে বলা হয়েছে যে নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টগুলি ভুয়া অ্যাকাউন্টগুলির জন্য ব্যবহার করার সম্ভাবনা রয়েছে। কেওয়াইসি-তেও অনিয়ম হয়েছে।
Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্ক থেকে জালিয়াতির গন্ধ! একটি প্যান নম্বরে হাজার হাজার অ্যাকাউন্ট, তদন্ত হতে পারে
