বর্তমান অর্থনৈতিক পরিস্থিতিতে মিউচুয়াল ফান্ড (Mutual Fund Statement) একটি জনপ্রিয় বিনিয়োগ মাধ্যম হয়ে উঠেছে। তবে বিনিয়োগের পরও নিয়মিতভাবে আপনার বিনিয়োগের অবস্থা জানাটা অত্যন্ত জরুরি। এক্ষেত্রে মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট বা হিসাব বিবরণী আপনার সম্পূর্ণ বিনিয়োগের খতিয়ান তুলে ধরে। এটি এক ধরনের ব্যাংক স্টেটমেন্টের মতোই, যেখানে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের সমস্ত তথ্য বিস্তারিতভাবে উল্লেখ থাকে।
মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্টে যা যা থাকে: আপনার বিনিয়োগ করা বিভিন্ন স্কিমের নাম, কত ইউনিট রয়েছে, Net Asset Value (NAV), কেনার তারিখ ও পরিমাণ, ট্রানজেকশন হিস্ট্রি এবং বর্তমানে আপনার বিনিয়োগের মোট মূল্য। এটি শুধুমাত্র আপনার বিনিয়োগের পারফরম্যান্স ট্র্যাক করতেই নয়, ট্যাক্স ফাইল করার সময় কিংবা পোর্টফোলিও রিভিউ করার সময়ও গুরুত্বপূর্ণ প্রমাণিত হয়।
অনেক বিনিয়োগকারীই জানেন না কীভাবে এই স্টেটমেন্ট সংগ্রহ করতে হয়। অথচ, এটি অত্যন্ত সহজ এবং সম্পূর্ণ অনলাইনে করা যায়। নীচে কয়েকটি জনপ্রিয় পদ্ধতি তুলে ধরা হলো, যার মাধ্যমে আপনি খুব সহজেই আপনার মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট ডাউনলোড করতে পারবেন।
প্যান নম্বরের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট:
১. প্রথমে CAMS (www.camsonline.com) অথবা KFintech (www.kfintech.com) ওয়েবসাইটে যান। কোন রেজিস্ট্রার এবং ট্রান্সফার এজেন্টের মাধ্যমে আপনার ফান্ড পরিচালিত হচ্ছে, তার উপর ভিত্তি করে এই ওয়েবসাইট নির্বাচন করতে হবে।
২. হোমপেজে গিয়ে ‘Investor Services’ অথবা ‘Statements’ অপশন নির্বাচন করুন।
৩. এবার ‘Consolidated Account Statement (CAS)’ বা ‘Statement by Email’ অপশন খুঁজে বের করুন।
৪. এরপর আপনার প্যান নম্বর এবং রেজিস্টার্ড ইমেল আইডি দিন।
৫. কোন সময়ের স্টেটমেন্ট চান, তা নির্বাচন করুন— যেমন, গত মাস, পুরো অর্থবছর অথবা আপনার পছন্দমতো সময়কাল।
৬. স্ক্রিনে দেওয়া CAPTCHA কোডটি পূরণ করে সাবমিট করুন।
৭. আপনার ইমেল আইডিতে PDF আকারে স্টেটমেন্ট পাঠানো হবে।
ফোলিও নম্বরের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট:
প্রতিটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের একটি নির্দিষ্ট ফোলিও নম্বর থাকে। যদি কোনো একটি নির্দিষ্ট ফান্ডের স্টেটমেন্ট নিতে চান, এই পদ্ধতিটি সবচেয়ে উপযোগী। এখানে উদাহরণ হিসেবে HDFC মিউচুয়াল ফান্ডের প্রক্রিয়াটি বলা হলো।
১. প্রথমে HDFC মিউচুয়াল ফান্ডের অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে যান (www.investor.hdfcfund.com)।
২. সেখানে ‘Transaction/Statement’ অপশনে ক্লিক করুন।
৩. এরপর ‘Email Statement’ নির্বাচন করুন এবং আপনার ফোলিও নম্বর ও রেজিস্টার্ড ইমেল আইডি দিন।
৪. আপনি কোন সময়ের স্টেটমেন্ট চাইছেন, তা নির্বাচন করুন।
৫. শেষে সাবমিট করলে আপনার ইমেলে PDF আকারে স্টেটমেন্ট চলে আসবে।
NSDL বা CDSL-এর মাধ্যমে কনসোলিডেটেড মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট:
যদি আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের ইউনিটগুলি ডিম্যাট ফর্মে থাকে, তাহলে NSDL বা CDSL-এর মাধ্যমে কনসোলিডেটেড স্টেটমেন্ট সংগ্রহ করা সম্ভব।
১. প্রথমে NSDL (www.nsdl.co.in) অথবা CDSL (www.cdslindia.com)-এর অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে যান।
২. সেখানে ‘CAS Request’ অপশনটি খুঁজে বের করুন, যা সাধারণত ‘Quick Links’ মেনুতে থাকে।
৩. এবার আপনার প্যান নম্বর এবং DP ID/Client ID অথবা BO ID প্রদান করুন।
৪. আপনার রেজিস্টার্ড ইমেল আইডি ও স্টেটমেন্টের সময়কাল নির্বাচন করুন।
৫. সবকিছু ঠিকমতো পূরণ করে সাবমিট করুন।
যাচাই প্রক্রিয়ার পর, আপনার ইমেলে PDF আকারে স্টেটমেন্ট পাঠানো হবে।
কেন গুরুত্বপূর্ণ মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট?
বিনিয়োগের স্বচ্ছতা ও নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে নিয়মিত স্টেটমেন্ট দেখা প্রয়োজন। এর মাধ্যমে বিনিয়োগের মান বৃদ্ধি বা হ্রাস, অতিরিক্ত খরচ বা চার্জ, ডিভিডেন্ডের বিবরণসহ নানা গুরুত্বপূর্ণ তথ্য জানা যায়।
বর্তমানে অনলাইন সিস্টেমের মাধ্যমে স্টেটমেন্ট সংগ্রহের সুবিধা থাকায়, আপনি ঘরে বসেই আপনার বিনিয়োগের সমস্ত তথ্য হাতে পেতে পারেন। ফলে সময় এবং ঝামেলা দুই-ই বাঁচে।
সুতরাং, আপনার বিনিয়োগকে সঠিকভাবে নিয়ন্ত্রণে রাখতে এবং ভবিষ্যতের পরিকল্পনা আরও মজবুত করতে আজই আপনার মিউচুয়াল ফান্ড স্টেটমেন্ট ডাউনলোড করুন। নিয়মিত মনিটর করুন আপনার ফান্ডের পারফরম্যান্স, থাকুন সব সময় এক ধাপ এগিয়ে।
